先日お給料が振り込まれ、以下ETF銘柄を購入いたしました。
・VOO（バンガード・S&P500）
・QQQ（インベスコQQQ）
・VIG（バンガード・米国増配株式ETF）
そこで本記事では、これら３種のETFをミックスさせたポートフォリオのリターンが過去どうなってきたのか検証していきたいと思います。
VOO＋QQQ＋VIGのポートフォリオ
前提条件
VOOのみで投資した場合とVOO＋QQQ＋VIGで投資した場合を比較しました。
VOO＋QQQ＋VIGの割合はそれぞれ40％、30%、30%とします。
VOOのみ：ポートフォリオ１
VOO＋QQQ＋VIG：ポートフォリオ２
とします。
前提条件として
１．＄10,000からスタート
２．2011年からのリターン
３．毎年リバランス
４．配当再投資
という条件で検証してみました。
検証ツールは例に倣ってポートフォリオビジュアライザーです。
ポートフォリオの成長
VOOのみ：ポートフォリオ１
VOO＋QQQ＋VIG：ポートフォリオ２
下図は＄10,000からスタートした場合のポートフォリオの成長推移です。
VOO単体とVIG単体のリターンはほぼほぼ変わらず、QQQ単体のリターンが大きいのでそれに引っ張られている形です。
年ごとのリターン
年ごとのリターンを見ていきます。
2012年は劣るものの、基本的にはVOO＋QQQ＋VIG（ポートフォリオ２）の方がリターンが大きいことがわかります。
毎年の配当金
下図は毎年の配当金を表しています。
QQQおよびVIGがそれほど配当利回りが大きくないので（QQQ：0.69%、VIG：1.62％）、当然VOO単体の方が大きいでしょう。しかし、あくまでインデックス投資はキャピタルゲインに着目するもの。インカムゲインを気にする必要性は無いです。
まとめ
VOO＋QQQ＋VIGでポートフォリオの構成をした場合、リターンがどうなるのか検証してきました。
現段階ではVOO＋QQQ＋VIGのポートフォリオの方がリターンが大きいようです。
セクター分散でいえば、VOOとQQQはハイテクに偏っているのに対し、VIGは資本財・消費サービス・ヘルスケアが三本柱です。
VOO＋QQQで構成するよりも、VIGを加えることによって、セクターのバランスが取れたポートフォリオとなります。
今後どうなるのかはわかりませんが、VOO単体で保有するよりもVIGを加えた方が連続増配の信用とセクター分散の安心にがあり、より良いリターンが期待できます。
私はこれにプラス個別株で運用していこうと考えております。
ここまで読んでいただきありがとうございます。
↓応援クリックしていただけるとめちゃくちゃ励みになります！
